Банкротство по инициативе должника

Содержание

Банкротство должника по инициативе кредиторов и что делать если должник объявил себя банкротом сам

Банкротство по инициативе должника
Евгений Смирнов

31 декабря 2018

# Банкротство

Объявить о банкротстве вправе: сам должник, сторонние компании, физические лица, государственные структуры. Из последних, частыми инициаторами становятся налоговая, социальная службы, трудовая инспекция, суд.

  • Банкротство по инициативе кредиторов
  • Зачем и в каких случаях применяется
  • Основные стадии признания несостоятельным
  • Основания для признания должника несостоятельным
  • Что делать, если должник объявил себя банкротом
  • Особенности банкротства отсутствующего должника
  • Признаки отсутствующего должника
  • Упрощенное банкротство

Часто, чтобы вернуть просроченный долг, кредитору приходится идти на банкротство должника. Это затяжной, обременительный, затратный и не всегда результативный процесс.

Если нет иных вариантов взыскать средства, то остается выбрать законный путь признания должника банкротом.

Чтобы преуспеть в этом деле, инициатору процедуры нужно знать порядок, особенности процедуры, а также свои права при банкротстве.

Банкротство по инициативе кредиторов

Процедура банкротства должника — это комплекс мероприятий, направленных на принудительное взыскание долгов с компании, которая не в состоянии удовлетворить претензии кредиторов.

Если есть шансы оживить производственную и финансовую деятельность фирмы, то применяются оздоровительные меры. В случае, когда такое не представляется возможным, активы компании распродаются по решению суда.

Вырученные деньги идут в счет погашения долгов перед кредиторами.

Зачем и в каких случаях применяется

Основная цель признания лица несостоятельным — это первый шаг для погашения материальных требований со стороны партнеров, контрагентов, работников, поставщиков, заказчиков, государственных органов.

Инициировать процедуру в суде могут не все контрагенты, и не в любое время. Подача заявления кредитором возможна, если:

  • прошло 3 месяца со дня возникновения просроченной задолженности;
  • к возврату положена сумма не менее 300 тыс. р.;
  • основание и размер долга подтверждены судебным решением, вступившим в законную силу.

Иные кредиторы лишены возможности начать процесс из-за недостаточной суммы долга. Мелким инвесторам поможет объединение требований в одном совместном иске от лица группы.

Основные стадии признания несостоятельным

Процесс начинается с подачи заявления кредитором. После того как ходатайство поступит судье, проводится заседание.

Если в ходе разбирательств выяснится, что имеются основания признать компанию несостоятельной, суд определяет арбитражного управляющего.

Это лицо, которому передается право принятия решений по активам должника на период процедуры. Руководитель предприятия на время антикризисных мероприятий лишается властных полномочий.

Мероприятия по банкротству делятся на следующие стадии:

  1. Наблюдение. На этом этапе собираются сведения об имуществе, принадлежащем компании, в каком бы виде оно ни находилось. Проводится финансовый анализ деятельности, устанавливается круг возможных кредиторов. Процедура вводится на период до 7 месяцев.
  2. Финансовое оздоровление. Если по итогам первой стадии станет понятно, что у предприятия есть реальные шансы восстановить платежеспособность, суд назначает этап санации. В этот период составляется план погашения долгов перед кредиторами.
  3. Внешнее управление. Если по результатам санации выяснится, что текущий режим работы не дает вернуться к положительным финансово-производственным показателям, то вводится этот этап. Принимаются радикальные кадровые и организационные меры: закрытие убыточных направлений, сокращение персонала, взыскание дебиторской задолженности и т. д. На вторую и третью стадии отводится суммарно не более 2 лет.
  4. Конкурсное производство. Это заключительная стадия. На этом этапе формируется конкурсная масса, проводится возврат долгов кредиторам через принудительную продажу активов должника. Если вырученных денег от реализации имущества не хватит, то не погашенные требования все равно считаются закрытыми, а должник ликвидированным посредством исключения из всех государственных регистрационных и учетных списков. На эту стадию закон отводит до 1,5 лет.

В целом, банкротство организации занимает на практике более 4 лет. В особых случаях процедура затягивается до 5.

Основания для признания должника несостоятельным

Чтобы признать компанию несостоятельной, то есть неспособной выполнять денежные и иные виды обязательств, нужно одновременное сосуществование следующих условий:

  • задержка выплат по гражданско-правовым и трудовым договорам, налогам и обязательным сборам более трех месяцев;
  • суммы задолженности организации превысили 300 тыс. р.;
  • претензии кредиторов обоснованы и документально подтверждены судебными решениями.

Объявить о банкротстве вправе: сам должник, сторонние компании, физические лица, государственные структуры. Из последних, частыми инициаторами становятся налоговая, социальная службы, трудовая инспекция, суд.

Должник в деле о банкротстве не может представлять некоммерческие религиозные, политические, общественные организации, государственные органы.

Что делать, если должник объявил себя банкротом

Нередки ситуации, когда должник опережает кредиторов и самостоятельно инициирует процедуру признания неплатежеспособности, чтобы уклониться от возврата средств.

Если компания не успела, и должник начал процедуру, важно проделать следующее:

  • Обязательно подать заявление для включения в реестр. Сделать это можно в 2 случаях: после введения процедуры наблюдения или начала конкурсного производства. Срок предъявления претензий — 2 месяца.
  • Вносить дельные предложения, направленные на восстановление платежеспособности компании.
  • Отслеживать состояние и ход признания неплатежеспособным во всех доступных источниках.
  • Участвовать в собрании кредиторов. Это мероприятие влияет на процесс банкротства. На собрании утверждаются планы по реструктуризации долгов, инвентаризации имущества должников банков. Решение по каждому вопросу, включенному в повестку собрания, принимается по результатам ания.
  • Оспаривать незаконные сделки должника, с помощью которых выведены активы, категория которых сыграла роль в банкротстве компании.
  • Принимать участие в поиске, выявлении и возврате ликвидного имущества с целью возврата.
  • Цессия при банкротстве тоже имеет место быть. Если переуступка прав кажется оптимальным вариантом, этим можно воспользоваться.

Активные действия в указанных направлениях повышают шансы получить удовлетворение за счет реализации конкурсной массы в случае, когда должник сам подал заявление на процедуру банкротства. Неденежные требования к банкроту рассматриваются судом в отдельном порядке.

Если кредитор опережает заемщика в подаче судебного заявления, то он имеет право определять кандидатуру арбитражного управляющего из числа надежных и ответственных саморегулируемых организаций. Это, в свою очередь, даст возможность ускорить нужные процессы и быстрее вернуть деньги назад.

Особенности банкротства отсутствующего должника

Отсутствующий должник — это организация, которая фактически прекратила производственную и финансовую деятельность на рынке.

При этом она формально продолжает числиться в государственном реестре юридических лиц.

Обычно так получается, если компания была создана для разовых сделок.

Возникшая ситуация усугубляется накоплением текущих счетов. Если не закрыть компанию, то суммы превысят предельные значения. Поэтому прибегают к процедуре банкротства, причем размеры долгов каждого кредитора значения не имеют.

Признаки отсутствующего должника

Организация относится к категории отсутствующих должников, если налицо следующие факты:

  • деятельность реально прекращена.
  • руководитель и его местонахождение никому неизвестны.
  • движение по счетам в банках не наблюдается.
  • обязательная отчетность в налоговые органы не предоставляется.

Могут присутствовать иные обстоятельства, которые свидетельствуют о прекращении деятельности. Отмена банкротства после появления должника невозможна.

Упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство — это процедура признания несостоятельности компании, которая применяется при отсутствии должника и исключает стадии наблюдения, финансовой санации и внешнего управления.

Заинтересованное лицо обращается в суд. В ходе рассмотрения дела сразу назначается этап конкурсного производства.

Арбитражный управляющий составляет реестр кредиторов, выявляет, оценивает и продает активы.

Если вырученные средства покрывают не все долги, оставшиеся требования считаются погашенными и организация ликвидируется из государственных списков юридических лиц.

Упрощенный порядок экономит время и средств. Он длится не более 7–8 месяцев, что намного меньше стандартной процедуры признания неплатежеспособным, и, соответственно, дешевле.

Как видно, с юридической точки зрения, банкротство — длительный и сложный процесс. К сожалению, иногда это единственный выход решения проблем с возвратом средств для должника и кредитора.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/bankrotstvo-dolzhnika.html

Банкротство по инициативе должника

Банкротство по инициативе должника

Банкротство по инициативе должника

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Законом о банкротстве установлены случаи, в каких предприятие должно обратиться в трибунал с заявлением о признании себя несостоятельным (банкротом) .

Таким макаром, для управления, подавшего заявление о собственном банкротстве, есть суровые опасности уголовного преследования.

Потому до подачи заявления о банкротстве управляющим предприятия следует проанализировать опасности обвинений в намеренном либо фиктивном банкротстве.

К заявлению кредитора, подписанному представителем конкурсного кредитора, прилагается также доверенность, подтверждающая возможности подписавшего обозначенное заявление лица на подачу такового заявления, либо в случаях, предусмотренных интернациональным контрактом Русской Федерации либо федеральным законом, другой подтверждающий возможности представителя конкурсного кредитора либо конкурсных кредиторов документ.

Читайте также  Что происходит с поручителем при банкротстве должника?

Конкурсный кредитор должен навести копию заявления кредитора должнику.
Заявление кредитора может быть основано на объединенной задолженности по разным обязанностям.

Конкурсные кредиторы вправе соединить свои требования к должнику и обратиться в трибунал с одним заявлением кредитора.

Такое заявление подписывается конкурсными кредиторами, объединившими свои требования.

Банкротство должника по инициативе кредитора

Если речь о юридическом лице, то кредитор имеет право подать заявление о признании несостоятельным (банкротом) , если совокупный долг составляет 300 тыщ р. , а просрочка более 3-х месяцев.

Организация, в свою очередь, может подать заявление, прогнозируя свою будущую неплатежеспособность. И таким макаром инициировать процесс ликвидации. В данном случае принципиально, что банкротство ликвидируемого должника по заявлению кредитора не состоится.

И кредитор фактически утрачивает возможность взыскать задолженность.

Какие шаги следует сделать, чтоб не упустить возможность взыскать задолженность?

В течение сих пор два раза в полном объеме изменялся фед-ый закон о банкротстве, изменялись концепция и подходы к процедурам несостоятельности.

В различное время законодатель определял разные ориентиры для предстоящего развития конкурсного права в нашем государстве. Потому спецам по банкротству .

Знакомым с этой областью права исключительно в объеме учебной дисциплины, иногда очень трудно осознать и разобраться во всех особенностях этого процесса. Обратившись к адвокату по банкротствам .

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Никому не советую столкнуться с коллекторами.

  1. С даты возникновения долгов должно пройти не меньше 3-х месяцев.
  2. Сумма составляет более 100 тыс. Р. .
  3. Задолженность непременно доказана вступившим в силу решением суда.

Таким макаром понятно, что в этом случае, если клиент уплатил предоплату за продукт, но не получил его, он не имеет право на инициирование процедуры банкротства. Дело в том, что данное соглашение предугадывает предоставление лицом продукта, но никак не денег.

  • Полная процедура банкротства;
  • Облегченная процедура банкротства.

В качестве результата процедуры банкротства принято считать верно совершенные деяния, которые позволяют списать все проблемные долги кредиторам, также претензии, поступающие со стороны контролирующих органов.

Ответственность за неподачу должником заявления о своем банкротстве

3. Бездействие директора является нелегальным, виноватым и нарушает права не только лишь личных лиц, а также страны.

Меж данным бездействием и неблагоприятными последствиями для кредиторов и муниципального органа имеется причинная связь, которая выражена в непогашенной и растущей задолженности.

Заявление должника о признании его несостоятельным (банкротом) . Ответственность за бездействие в подаче такового заявления в трибунал

Как проходит процедура банкротства по инициативе должника

Естественно, пока при признании несостоятельным (банкротом) нельзя лишить человека единственного жилища, но, может быть, скоро это правило растеряет свою актуальность.

Ну и на данный момент при этой процедуре реализуют единственное ипотечное жилище, так как предполагается, что клиент, оформляя жилищный кредит, знал, что эта недвижимость принадлежит конкретно банку.

Но пока это касается только ипотеки, при других кредитах единственную квартиру все-же не продают.

Также должника не оставят нагим и не изымут последние продукты из холодильника. Но все дорогостоящие предметы интерьера и обихода будут изъяты и реализованы.

К таким предметам может относиться домашняя техника, мебель и драгоценности. Естественно, стоит осознавать, что цена этих предметов на торгах будет значительно ниже их реальной рыночной цены.

К огорчению, это касается и большого имущества (активов) , к примеру, квартиры либо автомобиля.

Банкротство юридического лица: пошаговая инструкция

Все находится в зависимости от критерий, которые не только лишь имеют место быть, а также те, что могут сложиться в недалёком будущем. От того, кто конкретно сделает 1-ый шаг, зависит очень почти все.

  • Организация, не производит выплаты по неотклонимым платежам более чем три месяца попорядку
  • Общая сумма задолженности превысила триста тыщ р.

Инициатор и основания признания компании несостоятельным (банкротом)

Отказ в принятии заявления о признании должника несостоятельным (банкротом)

Не считая того, арбитражный трибунал отказывает в принятии заявления о признании несостоятельным (банкротом) должника, в отношении которого арбитражным трибуналом возбуждено дело о банкротстве и введена одна из процедур банкротства.

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Источник: https://bankrot2018.ru/bankrotstvo-po-initsiative-dolzhnika/

Банкротство юридического лица: пошаговая инструкция

Банкротство по инициативе должника

Экономическая деятельность всегда связана с множеством рисков. И если вам необходимо провести банкротство юридического лица, инструкция для должника и кредитора будет весьма кстати.

В эпоху финансовых кризисов, когда ситуация с популярностью определённых товаров и услуг, меняется так стремительно, что порой, гибкость бизнеса не позволяет быстро переориентировать направление деятельности.

С наступлением новых реалий, финансовое состояние начинает ухудшаться. Оно может быть резким или не очень, но в любом случае, если необходимые меры не будут предприняты вовремя, то речь, безусловно, заходит о банкротстве юридического лица.

Внимание, проявление инициативы – серьёзный шаг. Кто должен сделать его первым? Ответ на этот вопрос далеко не однозначен.

Все зависит от условий, которые не только имеют место быть, но и те, что могут сложиться в недалёком будущем. От того, кто именно сделает первый шаг, зависит очень многое.

Руководство компаний, чьё финансовое состояние оставляет желать лучшего, как правило, бьются за место под солнцем до конца. Это и есть самая распространённая ошибка.

Нежелание признать себя банкротом, обычно связано с наличием различных иллюзий. Например, дороговизной процедуры.

Уверяю, не стоит экономить. Стоимость процедуры банкротства юридического лица вы можете узнать, обратившись в нашу компанию.

Попав в сложную ситуацию, люди готовы заключать слабо обеспеченные договора, брать под них кредиты, просить партнёров об отсрочке платежей, писать гарантийные письма, и так далее. Одним словом делать все, чтобы оставаться на плаву.

Грамотный руководитель должен задуматься над тем, сколько ещё можно «входить в положение». Не пора ли сделать первый шаг и начать процедуру банкротства в отношении должника.

Процедура объявления юридического лица несостоятельным, довольно длительная. При этом, если её инициатором будет должник, она может быть произведена в упрощённом порядке.

В чём отличие? Мы поясним, читайте статью дальше.

Банкротство по инициативе должника

Схема банкротства ликвидируемого должника

К слову сказать, нередко, должник, предпринимает действия к объявлению себя банкротом уже на стадии упразднения ООО – банкротство ликвидируемого должника. Это даёт ему существенное преимущество.

В основном оно заключается в упрощённом порядке производства дела. Суть упрощённости в том, что в отношении такой организации сразу же открывается конкурсное производство, минуя предыдущие стадии.

Другими словами, оставшиеся активы юридического лица делятся на всех заинтересованных кредиторов в пропорционально, в зависимости от очереди и размера требований. При этом совершенно не важно, будет ли полностью возмещён ущерб.

Кроме этого, у должника появляются и другие плюсы.

Например, при таком раскладе очень сложно привлечь руководителя и участников общества к субсидиарной ответственности. Ведь формально должник выполнил все требования, предусмотренные законом о банкротстве.

В такой ситуации, кредиторам остаётся только выстраиваться в очередь и надеется, что ликвидные активы несостоятельной организации покроют сумму задолженности. А такое случается крайне редко.

Банкротство по инициативе кредитора

Схема процедуры банкроства по инициативе кредитора

К признакам, наступающего финансового неблагополучия, закон относит случаи, когда:

  • Организация, не осуществляет выплаты по обязательным платежам более чем три месяца подряд
  • Общая сумма задолженности превысила триста тысяч рублей

При обнаружении подобных явлений, необходимо обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании юридического лица несостоятельным.

Помните, что должник может иметь обязательства не только перед вами. Поэтому,очень важно быть первым!

Вы спросите почему? Потому что тогда, вы сможете выбрать арбитражного управляющего.

А для того чтобы сделать правильный выбор и соблюсти все условия, необходимые для грамотного составления заявления в арбитраж, воспользуйтесь услугами квалифицированных арбитражных юристов.

Не стоит экономить на услугах представителя в арбитражном суде. Уверяем, что они, безусловно окупятся.

Основные стадии проведения процедуры банкротства

После написания заявления в арбитраж, суд проводит первое заседание. В случае если устанавливается целесообразность начать процедуру объявления несостоятельности, то назначается арбитражный управляющий.

Под его контролем будут происходить остальные процессы, связанные с банкротством юридического лица.

Первое, что ожидает должника – это стадия наблюдения. Она необходима для эффективного сбора данных, о всех ликвидных активах должника.

Как правило, продолжительность данной стадии семь месяцев. Кроме того, за это время выясняется, возможно ли оздоровить бизнес в финансовом плане.

Вместе с тем, выявляются все кредиторы.

В случае, если установлено, что финансовое оздоровление предприятия – это непросто мечта, то суд назначает данную процедуру. Её продолжительность не может превышать двух лет. Основной целью является восстановление платёжеспособности.

Если две предыдущие стадии, не принесли успеха, то суд вводит процедуру внешнего управления. В таком случае, все руководство фирмы отстраняется и рычаги управления переходят к временному управляющему.

Стадия конкурсного производства – это завершающий этап. Кстати сказать, он может быть введён и на втором этапе и на третьем. Всё будет зависеть от целесообразности. Именно поэтому мы решили поговорить о ней более подробно.

Конкурсное производство

С началом данного действия, можно произнести – свершилось. Отныне, юридическое лицо, в отношении которого производиться процедура банкротства признаётся несостоятельным.

Теперь, основная преследуемая цель – это пропорциональное погашение долгов и других требований, которые были заявлены всеми кредиторами в ходе всего процесса банкротства.

Законодательство отводит на проведение конкурсного производства полгода. Однако, этот срок может быть увеличен, если от одного или нескольких лиц, имеющих отношение к делу поступят такие ходатайства.

По завершении последнего этапа процедуры банкротства, арбитражным судом выносится определение об окончании процедуры банкротства. Далее, данный документ отправляется в регистрирующий орган, который в свою очередь, удаляет из ЕГРЮЛ запись о конкретном юридическом лице.

Читайте также  Очередность выплат при банкротстве банка

Если у вас есть вопросы, вы можете задать их нам.

Источник: https://yur-usl.ru/banrstvo-yurlits/bankrotstvo-yuridicheskogo-litsa-poshagovaya-instruktsiya.html

Банкротство предприятия кредитором

Банкротство по инициативе должника

В российской правовой системе уделено достаточно много внимания вопросу правоприменения процедур банкротства юридических лиц — предприятий, организаций и учреждений всех форм собственности.

В  существующем на сегодняшний день  правовом поле, связанном с процессом банкротства, используются нормы, содержащиеся в таких основополагающих законах, как ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 2002 года. Также имеются значимые нормы в некоторых частях Арбитражного процессуального  Кодекса (АПК РФ), в определениях и решениях Верховного Арбитражного суда РФ (ВАС РФ).

В этих нормативных документах содержится важное определение того, кто может стать инициатором процесса банкротства, при каких условиях, какая существует, связанная с этим, норма ответственности каждого из участников.

В общем определении предъявить какие — либо финансовые претензии к должнику — потенциальному банкроту, могут такие субъекты гражданского права, как:

  • непосредственные кредиторы компании в лице ее контрагентов, партнеров, клиентов или потребителей.
  • государственные органы в лице налоговых и прочих фискальных органов государственной власти, которые могут предъявить требования в виде налогов, штрафов, пеней или обязательных взносов (например, обязательные взносы в Пенсионный Фонд и другие внебюджетные фонды и организации).
  • государственные органы исполнительной власти такие, например, как органы прокуратуры, которые могут потребовать ликвидации компании в случае нарушения ею норм гражданского и уголовного права — например, незаконное занятие предпринимательской деятельностью.

У каждой из этих групп кредиторов есть свои интересы и права истребования долгов с компании банкрота. Однако существует общий порядок банкротства компаний юридических лиц  по инициативе кредиторов в независимости от их формального правового статуса.

В этой статье будет рассказано об основных моментах, связанных с процессом банкротства компаний со стороны кредиторов, о том какие существуют правовые основы для предъявления таких претензий и как арбитражные суды рассматривают банкротство кредитором должника в общей российской юридической практике.

Банкротство юридического лица по инициативе кредитора — общий подход в определении прав кредитора

Важным моментом в обеспечении прав кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий,  коммерческих компаний и  организаций, является правильность определения даты возникновения денежных обязательств банкрота — должника.

Именно дата возникновения денежных обязательств должника определяет статус кредитора в процедуре банкротства (конкурсный кредитор или нет), размер требований кредитора к должнику, и, как следствие, возможность кредитора влиять на процедуры, применяемые в деле о банкротстве промышленных предприятий, в целях удовлетворения своих требований к должнику.

В настоящее время существуют две основные категории кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий и коммерческих компаний:

Банкротство компании по заявлению кредитора – общая схема

  • текущие кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Требования указанной категории кредиторов не подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются преимущественно по отношению к требованиям конкурсных кредиторов;
  • конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим до даты принятия заявления о признании должника банкротом включительно. Требования указанной категории кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются только после погашения требований текущих кредиторов.

В целях защиты прав и законных интересов кредиторы могут обращаться в суд с заявлением о признании задолжавшего им должника банкротом.

Размер денежных обязательств должника перед кредитором, обратившимся в суд с указанным заявлением, определяется на дату подачи в суд такого заявления.

Состав и размер требований кредиторов, указанных в таких заявлениях, поступивших в суд после назначения заседания по рассмотрению обоснованности требований первого заявителя, определяются на дату подачи в суд таких заявлений.

Классификация требований кредиторов

Успех судебного процесса при банкротстве компании – юридического лица,  позволяющий полностью или частично удовлетворить материальные претензии кредиторов, во многом зависит от того, насколько правильно квалифицированы такие обязательства.

В настоящей правоприменительной практике при арбитражных процессах по банкротству принято использовать следующий базовый формат классификации требований кредиторов:

Кредиторы разорившегося банка

  1. По очередности требований. Статьей 134 Федерального закона о банкротстве установлено три очереди кредиторов. С учетом положений ст.

    137 и 142 указанного закона при банкротстве, очередность удовлетворения требований кредиторов классифицируют в следующем порядке:

  • К текущим обязательствам должника, удовлетворяемым вне очереди, относятся расходы, связанные с проведением конкурсного производства, обязанность по оплате которых возникла после признания организации банкротом. Они включают, в частности, вознаграждение арбитражного управляющего, судебные расходы, текущие коммунальные и эксплуатационные платежи должника и т. д. Особое внимание следует уделить текущим налогам, поскольку законом о банкротстве введены специальные правила их уплаты. Вне очереди производятся только платежи по единому социальному налогу, что особо оговорено п. 5 ст. 134 закона о банкротстве;
  • Требования кредиторов второй очереди включают задолженность по оплате труда и выплате выходных пособий, начисленную на дату банкротства в соответствии с трудовыми договорами.
  • В третью очередь объединены требования прочих кредиторов, к которым относятся кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам. Требования в части основного долга составляют подгруппы 3.1 и 3.2, финансовые санкции – 3.3 и 3.4.
  1. По типу подаваемых заявлений. Классификация требований по признаку заявления связана с нормой закона о банкротстве об установлении срока предъявления претензий. В течение 10 дней с момента своего назначения конкурсный управляющий размещает объявление о несостоятельности (банкротстве) должника в «Российской газете» и устанавливает срок для приема претензий кредиторов, который не может быть менее 2- х месяцев со дня опубликования объявления. В зависимости от момента заявления можно выделить следующий порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве:
  • К требованиям кредиторов, заявленным в срок, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, в течение установленного срока предъявления требований.
  • К требованиям кредиторов, заявленным по истечении установленного срока, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, по истечении срока, установленного для заявления требований. Такие претензии удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после расчетов с кредиторами, включенными в реестр. Из практики следует необходимость объединить эти долги в отдельную четвертую очередь погашения. Требования, права кредиторов в деле о банкротстве первой и второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами, в том числе после закрытия реестра, подлежат удовлетворению путем приостановления выплат кредиторам последующих очередей. Таким образом, обеспечена защита прав кредиторов первой и второй очередей, которыми в основном являются физические лица — работники, хотя они не могут участвовать и ать на собраниях кредиторов.
  • К незаявленным требованиям относится задолженность, выявленная по данным бухгалтерского учета, претензии кредиторов в отношении которой не поступили. Выделение этой группы необходимо, для того чтобы оценить реальную сумму долгов, накопленную банкротом.

Кроме этой основной классификации также существует ранжирование требований кредиторов по таким основаниям как, например — по защищенности интересов кредитора, по правовой природе возникновения задолженности, по  возможности участия в принятии решений собраниями кредиторов и т. д.

Общая характеристика процесса банкротства компаний и требования кредиторов при банкротстве

Процедура банкротства компании кредитором (кредиторами) начинается с момента, когда будет подано заявление кредитора в арбитражный суд о банкротстве должника. Осуществить процедуру может, как налоговый орган или кредитор, так и собрание кредиторов при банкротстве юридического лица.

Подать заявление нужно таким образом, чтобы оно было принято к рассмотрению и признано судом обоснованным. С этой целью весь пакет документов должен быть полным, задолженность не ниже установленной, а имущество достаточным для проведения процедуры.

Через 1 месяц состоится первое судебное заседание, по результатам которого в отношении должника будут введены следующие процедуры:

  1. Процедура наблюдения. Наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Оно включает в себя несколько важных моментов таких как,
  • назначается временный арбитражный управляющий;
  • процедура длится по времени не более 7 месяцев.

Задачами процедуры наблюдения являются анализ активов предприятия и обеспечения их сохранности, составление списка всех кредиторов; подсчет предварительных размеров задолженности; и выяснение возможности восстановления платежеспособности юридического лица.

  1. Финансовое оздоровление. В процедуре финансового оздоровления составляется и утверждается план восстановления платежеспособности должника. Цель этого плана – в течение ограниченного периода времени погасить задолженность по кредитам и зарплате. Оздоровление может сопровождаться: временной отменой штрафных санкций за неуплату по долгам; приостановлением выплат дивидендов по акциям инвесторов; снятием ареста с имущества; и приостановлением действия исполнительных документов по взысканиям. Длительность оздоровления – до 2 — х лет.
  2. Внешнее управление. Эта модель банкротства может применяться, как альтернатива финансовому оздоровлению. Полномочия по управлению переходят к внешнему управляющему, назначенным арбитражным судом. Если арбитражный суд решит, что никакое управление не способно восстановить платежеспособность, то следующим этапом после оздоровления становится конкурсное производство

Полный процесс банкротства компании

  1. Конкурсное производство. В течение этой процедуры, которая не может длиться более, чем 12 месяцев, конкурсный управляющий завершает фактически банкротство компании и осуществляет ее полную ликвидацию. Для этого под его руководством осуществляется распродажа имущества банкрота и удовлетворение всех требований кредиторов.

Подводя итог сказанному, можно сделать вывод, что банкротство юридического лица кредитором мало влияет на общий ход всего процесса признания должника  несостоятельным, банкротом.

Во многом влияние кредиторов сосредоточено на том — насколько правильно квалифицированы их требования и вовремя заявлено о своих требованиях через соответствующие судебные процедуры подачи заявлений.

Источник: http://tv-bis.ru/bankrotstvo/787-bankrotstvo-predpriyatiya-kreditorom.html

Банкротство по инициативе должника — помощь юриста

Банкротство по инициативе должника

По состоянию на сегодняшний день в России практика кредитования физических лиц получила самое широкое распространение. Граждане и юридические лица одалживают средства для удовлетворения своих самых различных потребностей.

К сожалению, иногда возникают ситуации, когда должник не имеет возможности своевременно и в полном объеме исполнить свои договорные обязательства.

Подобные просрочки могут возникать по самым разным причинам. Попав в безвыходное положение, должник может инициировать процедуру признания себя банкротом.

Ниже будут рассмотрены порядок осуществления и последствия подобного решения.

Назначение финансового управляющего после подачи заявления

После принятия от должника заявления о признании банкротом начинается сама процедура банкротства. С этой даты прекращаются начисляться штрафы и пени, а сам долг фактически замораживается. Этот момент уже можно назвать сроком исполнения всех долговых обязательств.

Данные о начале процедура банкротства определенного человека публикуются на официальных финансовых и государственных сайтах, а должнику назначается временный финансовый управляющий, в задачи которого входит контроль за тратами и доходами заемщика. Этот специалист попробует вытащить человека из долговой ямы и провести реструктуризацию кредитов.

Деятельность финансового управляющего

Далее развитие событий осуществляется по следующему сценарию:

  • Вначале управляющий по финансам рассылает кредиторам должника информацию о том, что этим человеком инициирована процедура банкротства.
  • Затем он проводит анализ всех финансовых операций заемщика за последнее время.
  • Исходя из официальной заработной платы, доходов других членов семьи и каких-либо дополнительных заработков он предлагает план погашения долга и график, по которому клиент и будет выплачивать деньги.
  • Если этот план одобрят кредиторы, то он начинает считаться официальным документом.
  • После этого все выплаты по кредитам проходят в автоматическом режиме независимо от заемщика. Его работодатель с зарплаты будет пересылать деньги на счет кредитной организации. По соглашению сторон аналогичные действия могут быть произведены со стороны жены, родителей или совершеннолетних детей.
  • Если же нормальных официальных доходов нет ни у самого должника, ни у его родственников, то такого человека теперь уже точно могут признать банкротом.

Оценка и реализация имущества. В каких случаях могут продать единственное жилье должника?

С этого момента должник уже не может брать кредиты и займы, не имеет право проводить крупные сделки со своим имуществом и становится невыездным.

Все счета в банках, если таковые имеются, замораживаются, а на недвижимость накладывается обременение.

После этого происходит официальная оценка имущества заемщика, а затем оно реализуетсяна специализированных торгах.

Конечно, пока при признании банкротом нельзя лишить человека единственного жилья, но, может быть, скоро это правило потеряет свою актуальность.

Да и сейчас при этой процедуре реализуют единственное ипотечное жилье, поскольку подразумевается, что клиент, оформляя жилищный кредит, знал, что эта недвижимость принадлежит именно банку.

Но пока это касается только ипотеки, при других кредитах единственную квартиру все-таки не продают.

Также должника не оставят голым и не изымут последние продукты из холодильника. Но все дорогостоящие предметы интерьера и обихода будут изъяты и реализованы.

К таким предметам может относиться бытовая техника, мебель и драгоценности. Конечно, стоит понимать, что стоимость этих предметов на торгах будет существенно ниже их реальной рыночной стоимости.

К сожалению, это касается и крупного имущества, например, квартиры или автомобиля.

Выплата долгов

После торгов начинается исполнение долговых обязательств:

  • Первым делом свои комиссионные забирает управляющий по финансам. Да, его деятельность не носит бесплатный характер: в самом начале сотрудничества необходимо заплатить десять тысяч рублей, а потом отдать около двух процентов от общей стоимости, за которую было продано имущество.
  • Затем идет очередь алиментов на детей, долгов по квартплате и различных выплат по ущербу, например, по затоплению соседей снизу.
  • Затем идут выплаты по кредитам и другим официальным долгам.

В каких случаях человека могут не признать банкротом даже после реализации его имущества?

Если вырученной суммы не хватит на покрытие всех требований кредиторов, ничего страшного, человека все равно могут признать банкротом.

Этой процедуре может помешать только факт сокрытия какой-либо важной информации от финансового управляющего или кредиторов.

Например, недостоверные данные об имеющемся имуществе, дарение чего-либо дорогостоящего уже после признания банкротства или же мошенничество при оформлении займа.

Через какой период времени возможно повторное прохождение процедуры банкротства?

Если же клиент ничего не скрыл, то он может быть признан банкротом, после чего все его долги автоматически списываются.

Сам он в течение последующих пяти лет при получении кредитов обязан уведомлять банк или МФО о прохождении процедуры банкротства.

Повторить ее, кстати, возможно только через пять лет.

Источник: https://9610717.ru/stati/sudebnaja-rabota/kak-prohodit-procedura-bankrotstva-po-iniciative-dolzhnika/

Банкротство физических лиц — последствия для должника. Жми!

Банкротство по инициативе должника

Банкротство физических лиц – это отчаянный и рискованный шаг, а какие последствия оно имеет для должника? Нужно разобраться подробнее.

Прежде чем приступить к процедуре признания себя банкротом – необходимо тщательно проанализировать плюсы и минусы для заемщика.

Только четкое понимание всех возможных последствий признания физического лица неплатежеспособным, поможет сделать правильный выбор.

Когда проводится

Процесс объявления должника банкротом, как правило, происходит в двух случаях:

  1. По инициативе кредиторов. Кредитор любой формы собственности (юридические лица, банки, частные лица) имеет право подать заявление в суд на банкротство. Это значит, что должник может быть признан неплатежеспособным принудительно. Долг должен составлять не меньше 500 000 руб. а просрочка по выплате должна длиться более 3 месяцев;
  2. По собственной инициативе. Физическое лицо-должник может по своей инициативе объявить себя неспособным оплатить существующий денежный долг (кредит в банке, любой займ или невыплаченные налоговые обязательства). В этом случае сумма долга и длительность просрочки значения не имеет. Важно лишь то, что отсутствует реальная возможность вернуть этот долг.

Также необходимо помнить, что в законодательстве предусмотрено условие, в каком случае должник обязан объявить себя несостоятельным оплатить долги.

Этот момент наступает, если сумма долгов больше 500 000 руб.

(это может быть, как один долг, так и сумма всех задолженностей) а средства для погашения отсутствуют.

В такой ситуации должнику дается срок 1 месяц для обращения в суд. Иначе законом предусматривается административная ответственность, в виде штрафа от 1 до 3 тыс., а при повторном бездействии должника – от 3 до 5 тыс. рублей.

Ограничения во время процедуры

С момента одобрения поданного заявления о финансовой несостоятельности возникают определенные правовые последствия объявления банкротства:

Права на имущество:

  1. Приобретение и сбыт какого-либо имущества (транспортных средств, недвижимости, ценных бумаг, уставных долей в организациях, акций) возможны только с согласия управляющего. В случае реализации активов должника – финуправляющий проводит ее без участия лица-неплательщика.
  2. Полностью запрещено дарить свои активы или вносить их в уставный капитал фирм, кооперативов. Все действия, связанные с регистрацией имущества проводит только финансовый управляющий.
  3. Должник, признанный банкротом отстраняется от любых операций с депозитами, вкладами и своими банковскими счетами. Банковские карточки могут изыматься и блокироваться по решению финуправляющего.

Личные права:

  1. Запрещается покупка любых активов, ценных бумаг, паев, долей в уставном капитале юридических лиц.
  2. Выступать поручителем или гарантом, покупать и продавать долги, закладывать имущество можно только с разрешения финансового управляющего.
  3. Ограничение загранпоездок при соответствующем ходатайстве кредиторов.
  4. Запрет на открытие/закрытие банковских счетов.

Долговые обязательства:

  1. Задолженность фиксируется за счет заморозки всех начислений (проценты, пеня, неустойки и пр.).
  2. Дела у судебных приставов приостанавливаются (исключения – выплаты алиментов, причинение вреда здоровью и подобные).
  3. Все иски и претензии принимает один суд – тот, что ведет дело о банкротсве.
  4. Договора, контракты, соглашения могут не выполняться (зависит от желания исполнителей) без учета мнения должника.
  5. Долговые обязательства оплачиваются в порядке очередности, которая определена законами. Если суд принял решение о реализации имущества – долги выплачиваются по мере продажи активов должника.

Что ожидает после признания

Признав себя банкротом, вы получите полное освобождение от всех долговых обязательств. Все существующие долги списываются в полном объеме независимо от размера оставшихся обязательств.

При этом неважно, участвовал кредитор в процессе или нет. Долги списываются целиком и полностью, если суд вынес правовое решение о признании физического лица неплатежеспособным. Это единственное положительное последствие процедуры банкротства.

Негативные последствия:

  1. Испорченная кредитная история. Факт банкротства наверняка затруднит получение займов в дальнейшем;
  2. Необходимость информировать другие лица о своем банкротстве. Должник, признанный банкротом должен сообщать об этом при заключении финансовых договоренностей в будущем;
  3. Повторность процедуры. Очередное заявление о признании себя банкротом можно подать через 5 лет после завершения первого дела. Если же утверждался план реструктуризации, то повторно её могут проводить только через 8 лет после первого решения;
  4. Физическое лицо, получившее статус банкрота, не имеет права занимать руководящие должности в течении 3 лет. А должникам, которые находились в статусе – индивидуального предпринимателя запрет продлевают на 5 лет.

Обратите внимание: статус предпринимателя физическому лицу также можно получить только спустя 5 лет после решения суда о признании банкротства.

Для физического лица, которое находится в долговой яме, оформить банкротство может быть наиболее выгодным решением.

Необходимо также помнить о том, что у заемщика не имеют права изъять:

  • земельный участок или недвижимое имущество, которое является единственным возможным вариантом проживания;
  • денежные средства, что составляют минимальный прожиточный уровень для семьи и лиц, что находятся на иждивении должника;
  • одежду, обувь, продукты питания, мебель;
  • инструменты и оборудование для работы, прочую бытовую технику.

Теперь Вы сможете серьезно подумать, стоит ли проводить процедуру объявления банкротства. А изучив все плюсы и минусы, обязательно сделаете правильный выбор.

Смотрите видео, в котором специалист разъясняет последствия для должника после проведения процедуры банкротства:

Банкротство физического лица: порядок проведения и последствия признания для должника Ссылка на основную публикацию

Источник: https://finansist.guru/bankrotstvo/fizicheskih-lic-posledstviya.html