Как избежать банкротства юридического лица?

Содержание

Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать

Как избежать банкротства юридического лица?

Банкротство – это неспособность юридического или физлица нести ответственность за взятые на себя долговые обязательства, подтвержденная в судебном порядке.

Банкротом становятся только те из должников, которые проходят через специальную процедуру и чье финансовое положение соответствует определенным в ФЗ РФ №127 «О несостоятельности», нормам.

Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?

Главный признак банкротства – отсутствие средств для возвращения долга и невозможность нахождения их в течение 3 и более месяцев.

По их истечению кредиторы вправе направить в Арбитражный суд заявление с требованием о признании должника несостоятельным. Физ.

лиц закон обязывает самостоятельно задуматься о подаче такого иска (явиться в суд), если они окажутся в неблагоприятной финансовой ситуации.

Несостоятельность хозяйствующего субъекта способна возникнуть по причине:

  1. Влияния непредвиденных обстоятельств. В этом случае принято говорить о «несчастном» банкротстве. Средства для оплаты долгов были истрачены для покрытия расходов на восстановления после стихийного бедствия, катаклизма, кризиса, банкротства лиц, являющихся должниками потенциального банкрота. Общая финансовая нестабильность, наблюдающаяся на рынке, также негативно отражается на состоянии фирмы или физического лица. Так, если производимый фирмой товар внезапно перестает пользоваться спросом, то руководство компании может принять решение о банкротстве. Если физическое лицо взяло кредит на покупку жилья, которое было разрушено в ходе землетрясения или пожара, то его банкротство, то этот повод для банкротства также может считаться «несчастным».
  2. Проявленной неосторожности. Если при осуществлении финансовых и иных операций, юридическое или физическое лицо проявляет излишний риск, то всегда есть вероятность того, что очередная сделка станет причиной банкротства. Чтобы этого не произошло, рекомендуют регулярно анализировать финансовое состояние и заблаговременно планировать возможные риски. Банкротство по неосторожности, чаще всего, наступает постепенно, что позволяет своевременно предотвратить его.

Важно! В некоторых случаях несостоятельность является ложной. Она возникает из-за нежелания потенциального банкрота возвращать долги и является прямым следствием сокрытия имущества и реального финансового положения.

Риск банкротства увеличивается при совпадении обстоятельств внешнего и внутреннего характера.

Внешние причины банкротства следующие:

  1. Кризис. Внешней причиной финансовой несостоятельности является экономический кризис. Цены на ресурсы растут, товары, являющиеся их производными, наоборот, обесцениваются. В таких непростых условиях только разумное антикризисное планирование помогает не стать банкротом, но и от неожиданностей никто не застрахован. Российский рубль упал, и многие предприятия обанкротились.
  2. Изменения в политике государства. Сложно рассчитывать на прибыль, если между государствами разрушены экономические связи и больше нет доступа к сотрудничеству с компаниями, ранее являвшимися надежными деловыми партерами (договора утратили силу) Изменение правил экспорта и импорта товаров в ряде случаев негативно отражается на работе компании, в особенности, если речь идет о небольшом предприятии.
  3. Международную конкуренцию на фоне технического прогресса. Некоторые товары, производимые на месте, обесцениваются по причине появления их более дешевых и практичных аналогов за рубежом. В этом случае задумываться о том, как избежать банкротства, не придется. От предприятия в большинстве случаев ничего не зависит. К примеру, образовательный центр может разориться из-за отсутствия спроса. Он, в свою очередь, исчезает по причине появление бесплатных курсов аналогичного содержания в интернете.
  4. Демографический фактор. Уменьшение населения, изменение его благосостояния в худшую сторону – это одна из серьезнейших причин банкротства. Спрос населения на ранее популярные услуги падает.

Факторами внутреннего влияния на статистику роста или уменьшения дел о несостоятельности в суде, оказываются:

  1. Отсутствие свободного оборотного капитала. Возникает из-за просчетов при ведении коммерческой деятельности, ошибок инвестирования. К примеру, покупка большого количества одновременно обесценившихся акций вполне может стать причиной несостоятельности.
  2. Отсутствие оборудования, его повреждение. Технический прогресс требует постоянной замены оборудования. Работа на старых и малоэффективных станках, машинах приводит к падению уровня производительности и отражается на количестве оказанных услуг.
  3. Не эффективное использование производственных ресурсов предприятия. Это приводит к удорожанию товаров, отказа многих покупателей от их приобретения и серьезным убыткам.
  4. Перепроизводство. Из-за скапливания на складе излишков продукции происходит затоваривание. Это влияет на скорость оборота капитала и ведет к его дефициту.
  5. Недобросовестные деловые партнеры. Банкротство возникает не только из-за собственных долгов, но и из-за отсутствия у должников предприятия средств для внесения платы за полученные оборудование, услуги, товары. В этом случае компания работает себе в убыток.
  6. Использование большого количества заемных средств или неконтролируемое расширения предприятия и сфер его деятельности в короткий срок. Ошибкой считается получение кредита для покупки большого количества техники, если еще не арендовано помещение для работы и не налажены контакты с потенциальными партнерами. Могут быть и иные причины неплатежеспособности.

Банкротство физических лиц чаще всего происходит по той же причине, что и объявление о несостоятельности компании.

Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?

О том, как можно избежать банкротства физического лица, хотят знать многие, поскольку полагают, что сделать это проще, чем в случае, когда речь идет о несостоятельности компании.

В действительности это не так, на граждан также влияют перечисленные выше внешние и внутренние факторы, ведущие их к несостоятельности.

Избегать банкротства удается не многим, для этого потребуется:

  1. Просчитать возможные риски, создать для себя инструкцию. Желательно сделать это не насколько лет вперед, учтя все негативные факторы влияния, такие как утрата жилья, работы, изменение семейного положения.
  2. Брать в кредит только ту сумму, возврат которой не повлияет на финансовое положение даже в том случае, когда ситуация обернется в самую худшую сторону.

Гражданам, оформляющим заем, необходимо ознакомиться с политикой банка, заблаговременно узнать, на какие льготы и послабления он вправе рассчитывать в случае обращения за отсрочкой по оплате кредита.

Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?

Чтобы избежать банкротства организации, необходимо регулярно анализировать рынок товаров и услуг, на котором оно работает, просчитывать риски, не забывать о составлении отчетов, докладов и предоставлении их в налоговый орган.

Перед заключением крупных сделок надежность партнеров тщательно проверяют. Если при проведении проверки возникают сомнения в целесообразности сотрудничества, на риск стараются не идти.

Все изменения во внешней и внутренней политике государства также отслеживаются и принимаются во внимание. Только в этом случае основной риск банкротства удастся уменьшить.

Совсем избежать его, ввиду перечисленных выше причин банкротства юридических лиц, невозможно.

Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?

Для проведения процедуры банкротства, объявления себя таковым, прибегают к помощи Арбитражного суда.

Начинают процесс с написания иска с упоминанием в нем:

  • сведений о банкроте и должнике;
  • информации об основных причинах банкротства и величине задолженности.

Заявления содержат обращения на имя конкретного суда, приложения  в виде подтверждающих долг или наличие отношений с кредиторами, документов.

Читайте также  Банкротство физических лиц за и против

После принятие судом решения о начале процесса о несостоятельности, потенциальный банкрот проходит через пять следующих пошаговых процедур:

  1. Наблюдение. За финансовым состоянием должника наблюдают, но управлять он им все еще вправе. Это не может относиться к политике фирмы, и не мешает осуществлению сделок, но позволяет выяснить степень серьезности случившегося.
  2. Оздоровление. Если получив новый кредит, предприятие сможет продолжить работу и восстановиться, то ему его выделяют, временно отказываясь от дальнейшего ведения в отношении него дела.
  3. Внешнее управление. Деятельность учреждения или гражданина в отношении работы с финансами ставится под строгий контроль.
  4. Конкурсное производство. Если дело перешло в эту стадию, то предприятие или гражданин, наверняка, будут признаны банкротами.
  5. Мирное соглашение. Стороны конфликта всегда могут достигнуть мирного соглашения и отказаться от претензий. В этом случае дело о банкротстве закрывают.

Банкротство – это сложная процедура, отягощенная рядом внешних и внутренних факторов. Иногда избежать банкротства не удается даже самым удачным и хорошо обеспеченным предприятиям.

Источник: https://bankrotstvo-fiz-lits.ru/bankrotstvo/priciny.html

Как избежать банкротства юридического лица

Как избежать банкротства юридического лица?

Как избежать банкротства юридического лица

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Банкротство юридических лиц не станет быть неувязкой, если обратиться за помощью к опытным юристам нашей компании. Гибкие цены, действенная помощь в самых сложных ситуациях.

Чтоб предупредить банкротство, нужен неизменный мониторинг состояния дел на предприятии. При возникновении рисков банкротства, следует оперативно создать комплекс мер по выходу из кризиса.

Выявить неудовлетворительное состояние дел на предприятии достаточно трудно. Оценка финансового состояыния – действенный инструмент, позволяющий это сделать.

Она дает возможность выявить не только лишь возникновение негативных процессов и ухудшение положения дел, а также спрогнозировать возможность банкротства.

Сначала нужно навести все усилия на ликвидацию наружных причин, которые могут повлечь за собой банкротство предприятия .

Как один из вариантов, нужно поднять платежеспособность компании за счет вербования новых инвесторов, также пользоваться услугой реструктуризации задолженности.

Как результат — восстановление платежного календаря и перевод короткосрочного займа в длительный.

Последующий шаг на пути к денежному излечению — решение заморочек конкретно снутри предприятия . Принципиально суметь отыскать сокрытый ресурс.

Для заслуги этой цели грамотные руководители пробуют понизить затраты энергии юридического лица, повысить продуктивность труда за счет мотивации служащих и свести к минимуму внедрение припасов сырья.

Как избежать банкротства фирмы и для чего это необходимо

Конкретно по этой формальной причине нижестоящие суды отрешались признавать юрлицо несостоятельным (банкротом) .

При этом суды не смутило даже событие, что такая стратегия «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также неудачно обращались в органы правосудия.

Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую реально избежать банкротства юридического лица.

Как избежать банкротства предприятия

1-ая стадия предугадывает опись имущества (активов) предприятия должника. Делается это для того, чтоб обеспечить его сохранность и избежать несостоятельность.

На этом же шаге банкротства проводится глубочайший финансовый анализ. Все это делает установленный трибуналом арбитражный управляющий.

Его предназначение не определяет прекращение деятельности прежнего управляющего предприятия , если другое решение не будет принято собственниками предприятия .

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Единственный метод уйти от препядствия несостоятельности компании — удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. Задачка не обычная, но полностью решаемая.

Даже у самой безвыходной предприятия есть свои внутренние резервы, которые можно отыскать в итоге анализа хозяйственной деятельности. Очень нередко предпосылкой банкротства предприятия становится отсутствие простой денежной дисциплины.

Отлично провоцирует её улучшение исходный шаг процедуры несостоятельности — наблюдение.

Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса

  • Долги перед контрагентами;
  • Обязательства по выплатеБЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТАзарплаты;
  • Налоговые и остальные требования.

Более того, по итогам процедур банкротства организация стопроцентно ликвидируется, и оспорить сделки с её ролью, предъявить валютные претензии либо взыскивать с неё убытки становится совершенно точно неосуществимым. Подводя итоги, можно сказать, что процедура банкротства – это шанс для всех вовлечённых в процесс сторон расстаться с наименьшими потерями и бросить конфликт в прошедшем.

Кредиторы 2-ой группы стремятся врасплох застать должника, потому заявление о банкротстве они часто вообщем не отправляют клиентам.

Заместо него может быть выслан хоть какой другой документ, например претензия либо какой-либо акт сверки.

В схожих ситуация в большинстве случаев о банкротстве выяснят люди уже из суда, где принимают заявление и начинают функцию.

Стоит держать в голове о том, что вы всегда сможете без помощи других подать заявление на банкротство.

Если документы (материалы) кредитора уже поданы в трибунал, но еще не рассмотрены, то можно без помощи других заявить о банкротстве.

В таком случае вы можете избрать арбитражного управляющего, который будет более приклонен и не будет придерживаться интересов другого кредитора.

Как предотвратить банкротство

Эталон заявления о банкротстве физического лица тут.

Это дозволит укрепить позиции в секторе рынка, поменять активы для реализации новейшей продукции.

Процедура банкротства юридических лиц: от подачи заявления до сравнения вариантов

К первой группе относятся должник и кредитор. Не считая их, личные интересы в процедуре банкротства отстаивают представители собственников имущества (активов) юридического лица, сотрудники компании, контролирующее должника лицо.

  • Полный подход (команда проф помощников по банкротству обеспечивает всеохватывающую работу юристов, финансистов и оценщиков над неуввязками клиента);
  • Возможность привлечь профессионалов на любом шаге;
  • Юридический грамотный подход к защите интересов должника;
  • Получение животрепещущих советы по минимизации денежных и имущественных утрат.

Банкротство юр лиц

То, что организация была признана несостоятельной, никак не может отразиться на ее учредителях. Они вправе заниматься предпринимательской деятельностью, создавать новые предприятия и компании, реализовывать разные коммерческие проекты.

Закон о банкротстве юр. Лиц – документ, с которым должны быть осведомлены все участники процесса без исключения. В нормативной базе повсевременно происходят обновления, и поэтому нужно использовать последнюю редакцию, включающую в себя все конфигурации и дополнения.

Как избежать банкротства фирме законными способами

Как избежать банкротства юридического лица?

23 Апреля 2018

В апреле 2018 года Верховный Суд РФ отправил на новое рассмотрение заявление Анастасии Куликовой по делу А56-81591/2009 от 25 сентября 2009 года о признании компании «Импульс» банкротом, отменив все нижестоящие акты. В течение 8 лет Куликова, которой «Импульс» задолжал более 9,357 миллионов рублей, пыталась признать фирму несостоятельной. Третьи лица помогли избежать банкротства, заплатив женщине 9,065 миллионов рублей: оставшаяся задолженность составила 291 661 рублей, что меньше порогового значения по банкротному законодательству на 8 339 рублей.

Именно по этой формальной причине нижестоящие суды отказывались признавать юрлицо банкротом. Причем суды не смутило даже обстоятельство, что такая тактика «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также безуспешно обращались в органы правосудия.

Верховный Суд РФ в своем определении № 307-ЭС17-18665 от 29 марта 2018 года принял во внимание доводы Куликовой о том, что предприятие фактически уклонялось от добросовестного исполнения обязательств и злоупотребляла своим правом, а множественные заявления кредиторов о признании фирмы банкротом как раз свидетельствуют о неплатежеспособности «Импульса». Суммарный размер задолженности компании позволяет ввести процедуру наблюдения в отношении нее.

Как мы видим, в данном случае налицо попытка избежать банкротства юридического лица. Но почему компании всеми силами стараются не допустить этого? Видимых причин несколько.

  1. Нежелание компании расставаться с активами, имуществом для погашения задолженности перед субъектами.

  2. Возможность оспаривания арбитражным управляющим всевозможных сделок, что может негативно отразиться на отношениях с контрагентами.

  3. Возможность рейдерского захвата бизнеса посредством механизма банкротства. Итогом такого захвата может быть поглощение компании, принуждение к совершению сделки на крайне невыгодных условиях, вывод имущества через банкротство и т.д.
  4. Существующая возможность привлечения участников фирмы, акционеров, руководителей и других лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании.
  5. Испорченная репутация компании и руководящих ею лиц.

Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы

Итак, мы рассмотрели основные причины, по которым фирмы стремятся избежать банкротства. Теперь несколько слов о практикуемых способах:

  1. Полное погашение долгов перед кредиторами — используется, если компания испытывала временный кризис.
  2. Частичное погашение долгов до пороговой суммы, при которой открывается банкротное производство. Данный способ рассматривался выше, но Верховный Суд РФ поставил его законность под сомнение. Частичное погашение может осуществляться как самим юридическим лицом, так и другим предприятием.
  3. Заключение соглашения с кредитором об отсрочке или рассрочке уплаты долга. Многие контрагенты охотно подписывают такие соглашения, поскольку в случае банкротства компании они могут и не получить всей суммы долга.
  4. Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую можно избежать банкротства юридического лица.
  5. Заключение мирового соглашения в процедуре банкротства, которым завершается производство по делу.
Читайте также  Пенсия при банкротстве физического лица

Однако, чтобы избежать банкротства, юридическое лицо должно, прежде всего, вести грамотную финансовую политику, систематически проводить финансовый анализ деятельности, осуществлять оптимизацию собственных активов.

Что делать кредитору, фирма-должник которого уклоняется от банкротства?

Нами были ранее рассмотрены основные способы, при помощи которых фирмы могут избежать своего банкротства.

Все эти способы отвечают интересам кредитора, и практически всегда реализуются с его согласия.

Только частичное погашение долга, осуществляемое не для исполнения обязательств, а ради невозможности открытия дела о банкротстве, является нежелательным вариантом развития сценария для кредитора.

Поэтому кредитор, столкнувшийся с таким уклонением, все равно может обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании фирмы банкротом.

Заявителю следует представить доказательства того, что:

  1. Предприятие является неплатежеспособным и фактически не может отвечать по своим обязательствам. Верховный Суд РФ особо подчеркивает, что конкретная сумма задолженности не может играть решающего значения при решении вопроса об открытии дела о банкротстве — необходимо учитывать все факторы в совокупности.
  2. Третье лицо (если оно есть), погасившее частично долг, действует недобросовестно, злоупотребляя своим правом (в данном случае речь идет о ст.313 ГК РФ).

Шансы на успех повысятся, если соответствующие заявления подадут и другие лица, пострадавшие от действий организации.

Субъектам, решившим признать предприятие несостоятельным, следует заручиться поддержкой опытных юристов по банкротству, которые помогут доказать существование описанных выше обстоятельств. Специалисты помогут добиться полного погашения долга максимально быстро.

Источник: https://www.kmklaw.ru/press-centr/stati/kak-izbezhat-bankrotstva-firmy-i-dlya-chego-eto-nuzhno/index.php

Банкротство юридических лиц как избежать

Как избежать банкротства юридического лица?

Это неизменно влечет за собой упадок продаж.Характерные признаки Чтобы вовремя определить приближающееся банкротство компании, рекомендуется изучить признаки, об этом свидетельствующие (статья 3 ФЗ № 127). К ним относятся:

  • недостаток оборотного капитала;
  • постепенно возрастающие параметры задолженности по дебитору и кредитору;
  • внутренние технологии организации хозяйственной деятельности устарели;
  • значительно выросла доля заемного капитала, используемая для осуществления деятельности;
  • не соответствует действительный и прогнозируемый спрос на товары или услуги;
  • утрачивается конкурентная способность, возникает риск разорения.

Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.

Важно

Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности. Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д.

  • постепенное погашение задолженностей;
  • снижение энергетических и иных ресурсных трат;
  • поиск внутренних путей финансирования и т.д.

Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой.

Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.

Как избежать банкротства юридического лица?

В последнем случае закон обязывает заявителя сначала пройти через стандартную процедуру взыскания долгов. Она может проводиться в арбитражном или третейском суде, а также в суде общей юрисдикции.

Получив решение суда о взыскании задолженности и предъявив его к исполнению, кредитор должен выждать 30 дней, и лишь после этого инициировать дело о банкротстве.

Реакция арбитражного суда на заявление также отличается в зависимости от того, кто его подаёт: должник или кредитор.

Во втором случае будет проведена процедура проверки того, насколько обоснованы денежные требования к должнику. Для этих целей проводится судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявленного требования.

По итогам этого заседания выносится определение о переходе к первой фазе процедуры банкротства: наблюдению.
Постарайтесь склонить ваших клиентов в пользу выдачи вам предоплаты на покрытие расходов вместо оплаты при доставке.

4 Обратите внимание на задерживаемые платежи и неоплаченные счета. Если таковые имеются, то следует предпринять действия, которые бы ускорили получение денег. 5 После этого займитесь расходами.

Сначала оптимизируйте закупки – наверняка многие из них в кризисной ситуации могут быть отменены или отложены. Оставляйте лишь те статьи расходов, которые тем или иным образом увеличивают ваш доход.

Причем увеличивают в краткосрочной перспективе. 6 Рассмотрите процесс делопроизводства в вашей компании.

Все ли счета оформляются своевременно? Нет ли проблем с отсрочкой доходов по вине вашей бухгалтерии? 7 Разработайте совместно с вашими должниками план выплат.
Порой предотвратить банкротство организации позволяет один лишь этот шаг.

Как избежать банкротства юридическому лицу

Такая ситуация должна стать для вас сигналом о том, что лучше бы рассчитаться с кредитором. Во вторую категорию чаще всего относят кредиторов-вредителей.

Их называют так потому, что они могут преследовать абсолютно любую цель, деньги им обычно не нужны.

В их роли могут выступить конкуренты, которые уже давно мечтают уничтожить ваш бизнес, гринмейлеры, перед которыми стоит задача взять контроль над предпринимательской деятельностью или просто рейдеры.

Кредиторы второй группы стремятся врасплох застать должника, поэтому заявление о банкротстве они зачастую вообще не посылают клиентам.

Вместо него может быть отправлен любой другой документ, к примеру претензия или какой-нибудь акт сверки.

В подобных ситуация чаще всего о банкротстве узнают люди уже из суда, где принимают заявление и начинают процедуру. Также необходимо подумать об оплате долгов.

Какие меры предпринять? Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица. С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию. К ним относится следующее:

  1. Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
  2. Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
  3. Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
  4. Оптимальное применение различных источников прибыли.
  5. Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
  6. Изменение политики маркетинга.
  7. Выбор способа инвестирования и т.д.

Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.

Инструкция о том, как избежать банкротства

Банкротство юр. лиц | 19 Сен 2016 | 1750 В условиях экономического кризиса резко увеличивается количество компаний, которым грозит банкротство.

Основная причина – неэффективное управление и, как следствие, проблемы с финансами. Банкротство не наступает мгновенно. О его приближении свидетельствуют определенные признаки.

Если их вовремя заметить, проанализировать и оперативно принять правильные управленческие решения, то компании удастся избежать банкротства.

Банкротство юридических лиц перестанет быть проблемой, если обратиться за помощью к опытным юристам нашей компании. Гибкие цены, эффективная помощь в самых сложных ситуациях.

Как определить, что компании грозит банкротство Чтобы предупредить банкротство, необходим постоянный мониторинг состояния дел на предприятии. При появлении рисков банкротства, следует оперативно разработать комплекс мер по выходу из кризиса.

Банкротство: быть или не быть? пути вывода предприятия из кризиса

Накопление множества кредитов дестабилизирует финансовое положение в компании.

  • Мотивация сотрудников играет важную роль в управлении компании. Если ваши работники действительно заинтересованы в улучшении ситуации на предприятии, то качество работы увеличится, клиентов будет привлекать желание персонала трудиться, репутация повысится. При этом мотивация может быть не только материальной. В частности, если у вас работают профессионалы, вам останется только правильно показать им нужное направление. Предложите сделать акцию либо специальное предложение, премируйте за интересные идеи и т.д.
  • Рассмотрите систему налогообложения, которую выбрала ваша компания.

Category: Новости

Иван Титов — 11.06.2018

Источник: http://bk-ast.ru/bankrotstvo-yuridicheskih-lits-kak-izbezhat/

Как избежать банкротства индивидуальному предпринимателю?

Как избежать банкротства юридического лица?

Должник, не имеющий возможности выполнять финансовые обязательства перед кредиторами, может добиться списания долга с помощью процедуры банкротства.

Но банкротство индивидуального предпринимателя всегда сопряжено с целым рядом ограничений и потерей имущества.

Поэтому лучше урегулировать вопрос альтернативными способами, которые подробно рассмотрим в данной статье.

Досудебное урегулирование

Согласно нормам российского законодательства, только арбитражный суд вправе выносить решение о признании должника банкротом.

Для этого кредиторы обращаются в арбитраж с иском и судья, при наличии признаков финансовой несостоятельности, выносит решение.

Читайте также  Банкротство физических лиц и ИП разница

В большинстве случаев дело заканчивается объявлением должника банкротом и реализацией всего имущества, принадлежащего ему на правах собственности.

Если заемщик хочет избежать последствий банкротства ИП, то ему необходимо урегулировать вопрос в досудебном порядке.

Зачастую задолженность образовывается вследствие определенных обстоятельств, независящих от должника:

  • временная потеря трудоспособности;
  • получение инвалидности;
  • потеря активов, обеспечивающих стабильный уровень дохода;
  • недобросовестное поведение собственных компаньонов и пр.

Если, при подобных обстоятельствах, кредиторы угрожают подать иск о признании финансовой несостоятельности ИП, то лучше достичь взаимной договоренности, не дожидаясь инициирования судебного процесса. Например, в случаях предъявления претензий финансового характера банком, необходимо подать заявление, в котором указать объективные причины, затрудняющие дальнейшие выплаты по кредиту.

В таком заявлении должник прописывает возможные варианты выхода из сложившейся ситуации, например, требует:

  • предоставить рассрочку платежа по кредиту;
  • разрешить оплачивать только проценты, без основной суммы долга;
  • предоставить «кредитные каникулы» на несколько месяцев;
  • уменьшить размер процентной ставки и пр.

Образец заполнения и все подробности о заявлении о банкротстве ИП.

Если кредит брался в иностранной валюте, то целесообразно требовать его перерасчета в соответствии с нынешним курсом – это поможет предотвратить увеличение долга в случае падения рубля.

После подачи заявления в банк с просьбой о предоставлении «кредитных каникул» или более лояльных условий кредитования, должнику следует получить документ о его принятии к рассмотрению.

В случае обращения кредитора в суд, этот документ будет доказывать то, что ИП предпринимал попытки мирного разрешения дела и не намерен уклоняться от своих финансовых обязательств.

Если заемщик не желает принимать бумагу, то можно отправить ее заказным письмом.

С отправкой писем кредиторам затягивать не стоит ‒ ведь, если выплаты не производятся более трех месяцев, то к основной сумме долга добавляются пенни, их размер зависит от условий прописанных в договоре займа. При своевременном оповещении кредитора о возникновении материальных проблем, подобных штрафных санкций можно избежать.

Основания для инициирования процедуры банкротства ИП

Обращаться в арбитраж для признания финансовой несостоятельности ИП можно если:

  • размер общего долга перед кредиторами превышает отметку в 500 тыс. рублей;
  • финансовые обязательства не исполняются более 3 месяцев.

При отсутствии хотя бы одного из перечисленных условий арбитраж не может признать финансовую несостоятельность ИП. В таком случае суд рекомендует сторонам подписать мировое соглашение или договориться о реструктуризации образовавшейся задолженности.

При наличии оснований для банкротства ИП и отсутствии стабильного дохода избежать полного разорения предпринимателю чрезвычайно трудно.

Реструктуризация долга в судебном порядке

Эта процедура является прекрасной альтернативой банкротству ИП. При реструктуризации долга условия, прописанные в договоре займа, изменяются на следующие:

  • снижается размер пенни и неустоек;
  • размер ежемесячных платежей не превышает 60% от общего дохода;
  • на погашение образовавшейся задолженности отводится трехлетний срок;
  • процентная ставка приравнивается к ставке рефинансирования ЦБ.

Кроме того, после введения режима по реструктуризации:

  • должник не имеет права досрочного погашения задолженности;
  • кредиторы не вправе выдвигать новые требования финансового характера, берутся в расчет только претензии, заявленные в рамках процедуры банкротства ИП;
  • другие иски в отношении ИП не рассматриваются;
  • штрафы и неустойки прекращают начисляться;
  • средства по ранее возбужденным исполнительным производствам более не взыскиваются (исключением являются суммы, идущие на погашение алиментных обязательств).

Следовательно, реструктуризация долга ‒ это прекрасный выход для предпринимателей, желающих избежать процедуры банкротства.

Это выгодно для всех участников процесса: заемщику предлагаются выгодные условия погашения долга, а кредитор – получает выплату максимальной суммы, которая возможна при данных обстоятельствах, ведь при банкротстве требования кредиторов удовлетворяются не более, чем на 70%, остальное уходит на покрытие расходов, связанных с судопроизводством, и обязательных платежей.

Мировое соглашение

Этот документ всегда составляется в добровольном порядке. В нем прописываются условия и план погашения должником образовавшейся задолженности.

Если кредиторов несколько, то ИП заключает соглашение с каждым из них.

При отказе хотя бы одного кредитора подписать документ, данная процедура становится невозможной.

Таким образом получается, что избежать банкротства ИП может тремя способами:

  • пытаться урегулировать вопрос в досудебном порядке;
  • заключить мировое соглашение;
  • просить суд о реструктуризации задолженности.

Источник: https://sstumanov.ru/kak-izbezhat-bankrotstva-individualnomu-predprinimatelyu/

Как избежать банкротства предприятия

Как избежать банкротства юридического лица?

Пересмотрите все источники вашей прибыли и ответьте на вопрос, какие из них могут быть оптимизированы.

Так, если это продажи, то их требуется незамедлительно увеличивать за счет увеличения конверсии покупателей, а также рекламного покрытия целевой аудитории и т.д.

Важно! Стоит отметить, что этот способ универсален, и используется не только для предотвращения банкротства, однако и в целях укрепления позиции предприятия на рынке.

  1. Старайтесь склонить ваших клиентов на выдачу вам предоплаты на покрытие затрат вместо оплаты при доставке.
  2. Не забрасывайте бумажный учет на потом. В результате вы не сможете оценить положение дел компании. Кроме того, в конце квартала вас ожидает куча бумаг, на которую придется потратить много времени и сил.
  3. Репутация компании это ее успех.

Как предотвратить банкротство?

Важно Юридического лица Чтобы избежать банкротства юридического лица, необходимо объективно проанализировать состояние дел.

Если итогом проведенного анализа являются неутешительные прогнозы, то разрабатывается план действий, основная цель которых – восстановление платежной способности.

Так, статья 3 ФЗ №127 от 2002 года устанавливаются следующие признаки банкротства юридического лица:

  • размер задолженности перед кредиторами равен не менее 100000 руб.;
  • срок выполнения обязательств наступил более трех месяцев назад.

Для определения материального состояния компании рекомендуется воспользоваться таким инструментом, как финансовая оценка.

Она позволит:

  • сделать объективный вывод о положении юридического лица;
  • определить вероятность инициирования в отношении него процедуры банкротства.

Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.

Его назначение не определяет прекращение деятельности прежнего руководителя предприятия, если иное решение не будет принято собственниками предприятия.

На общем собрании кредиторов при неплатежеспособности должника вырабатывается стратегия дальнейших действий.

Если принятые пути финансового оздоровления дают положительные результаты, то дальнейшая процедура банкротства может быть приостановлена.

При отрицательных результатах работы назначается вторая стадия несостоятельности — финансовое оздоровление. О её назначении решение должно быть принято все тем же Арбитражным судом. В этот период составляется график погашения задолженности кредиторов, который должен быть выполнен.

Какие меры предпринять? Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица. С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию. К ним относится следующее:

  1. Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
  2. Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
  3. Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
  4. Оптимальное применение различных источников прибыли.
  5. Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
  6. Изменение политики маркетинга.
  7. Выбор способа инвестирования и т.д.

Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.

Что делать, чтобы избежать банкротства?

Основная цель этого этапа – зафиксировать финансовое состояние предприятия, составить перечень долговых обязательств и определить их суммарный объём, провести собрание кредиторов. Для этих целей суд утверждает временного управляющего. Помимо прочего в его ведении забота об имуществе предприятия.

Руководство компании на этом этапе не отстраняется от деятельности, однако принимает некоторые ограничения.

Судьба предприятия в руках кредиторов Участники первого собрания кредиторов, которое должно быть проведено в процедуре наблюдения, отдают себе отчёт в том, что возвращение средств через банкротство неминуемо приведёт к возникновению издержек. Следует отметить, что управлять процедурами банкротства могут только включенные в реестр требований кредиторов лица.

Включение в реестр требований кредиторов должника представляет из себя отдельный судебный процесс и юридическую услугу.

Как избежать банкротства фирмы и для чего это нужно?

Выявить неудовлетворительное состояние дел на предприятии довольно сложно.

Оценка финансового состояыния – эффективный инструмент, позволяющий это сделать.

Она дает возможность выявить не только появление негативных процессов и ухудшение положения дел, но и спрогнозировать вероятность банкротства.

Наиболее явными признаками приближения банкротства являются:

  • большой размер безнадежной дебиторской задолженности;
  • недостаток оборотных средств;
  • увеличение размера заемного капитала;
  • отрицательный финансовый результат на протяжении нескольких отчетных периодов;
  • потеря доли рынка и утрата конкурентоспособности;
  • дисбаланс в производственном цикле.

Мониторинг и анализ состояния дел на предприятии – одна из важных задач руководства.